Omówienie unijnego pakietu AML

W lipcu 2021 r. Komisja Europejska uruchomiła tak zwany „pakiet AML” w celu wzmocnienia ochrony UE przed praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.

Trzon pakietu AML stanowią cztery kluczowe projekty legislacyjne:

1. Rozporządzenie ustanawiające Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu (AMLA):

   - AMLA będzie koordynować działania organów krajowych w celu zapewnienia spójnego stosowania przepisów AML/CFT we wszystkich państwach członkowskich;

   - AMLA będzie uprawniona do bezpośredniego nadzorowania niektórych podmiotów finansowych wysokiego ryzyka, w tym podmiotów zaangażowanych w kryptoaktywa;

   - AMLA będzie wspierać współpracę między jednostkami analityki finansowej (FIU).

2. Rozporządzenie w sprawie przeciwdziałania korzystaniu z systemu finansowego w celu prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu (AMLR):

   - należyta staranność dla CASP w międzynarodowych partnerstwach, instytucjach z zamożnymi posiadaczami rachunków i transakcjach w obszarach wysokiego ryzyka;

   - limit 10 000 EUR na transakcje gotówkowe, przy czym państwa członkowskie mogą ustalić bardziej rygorystyczne limity; identyfikacja wymagana w przypadku transakcji gotówkowych o wartości od 3 000 do 10 000 EUR.

3. Dyrektywa w sprawie przeciwdziałania korzystaniu z systemu finansowego w celu prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu (AMLD6):

   - Wzmocnione zasady dotyczące rejestru beneficjentów rzeczywistych; - Wzmocnienie pozycji jednostek analityki finansowej (FIU) z szerszymi uprawnieniami, zwiększonymi możliwościami współpracy i obowiązkami w zakresie przestrzegania praw podstawowych;

   - Zdefiniowane wzmocnienie i wyjaśnienie ról organów nadzorczych, w tym ich uprawnień i obowiązków;

   - Wdrożenie protokołów oceny ryzyka na poziomie UE i krajowym, w tym ukierunkowanych zaleceń Komisji dla państw członkowskich.

4. Rozporządzenie w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i niektórych kryptoaktywów (wersja przekształcona rozporządzenia 2015/847/UE):

   - zasady identyfikowalności dla transferów aktywów kryptowalutowych, nakładające na usługodawców obowiązek gromadzenia i wymiany informacji na temat inicjatorów i beneficjentów transakcji;

   - zaostrzone zasady należytej staranności w przypadku transakcji z udziałem krajów wysokiego ryzyka.

   
   

   Obecny status:

   W dniu 17 stycznia 2024 r. Rada UE i Parlament osiągnęły porozumienie polityczne w sprawie 3 z 4 aktów pakietu AML, z wyłączeniem przekształcenia rozporządzenia 2015/847/UE. Jeśli Parlament przyjmie swoje stanowisko w pierwszym czytaniu zgodnie z propozycją, Rada je zatwierdzi, co doprowadzi do szybkiego przyjęcia tych aktów.