Kontrole następcze CASP w Polsce - czego należy się spodziewać?

Powszechnie wiadomo, że CASP w Polsce są wpisywane do rejestru CASP zgodnie z ustawą Prawo przedsiębiorców, a nie dedykowaną ustawą kryptowalutową. Oznacza to, że po wpisaniu CASP do rejestru podlegają one możliwości kontroli na podstawie Prawa przedsiębiorców. Kontrola taka ma na celu sprawdzenie, czy zarejestrowane podmioty spełniają ustawowe warunki, których spełnienie było podstawą wpisu. Z tego co obserwujemy na rynku kryptowalut w Polsce, coraz więcej CASP podlega takiej weryfikacji.

Co to oznacza w praktyce?

W przeciwieństwie do bardziej rygorystycznych i czasochłonnych procesów związanych z systemami PSD, CRD lub MiFID, Polska oferuje usprawnioną alternatywę w zakresie rejestracji podmiotów kryptowalutowych, w której nacisk kładziony jest na spełnienie wymogów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i wykazanie się wiedzą na temat kryptowalut. Należy zauważyć, że zgodność nie jest weryfikowana po przyznaniu rejestracji. Wynika to z faktu, że CASP, które chcą się zarejestrować, muszą oświadczyć, pod rygorem postępowania karnego, że przestrzegają polskiej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Pozwala to na łatwiejszy i szybszy proces rejestracji, ale z drugiej strony pozostawia możliwość, że CASP niesłusznie uznają się za zgodne z przepisami.

Co może zostać objęte kontrolą w ramach Prawa przedsiębiorców?

CASP zarejestrowane w Polsce muszą być zgodne z przepisami AML. W praktyce oznacza to procedurę AML zgodną z polskim prawem, analizę ryzyka AML CASP, wewnętrzną strukturę CASP zgodną z przepisami AML, w szczególności dedykowane osoby odpowiedzialne za zgodność z przepisami AML, w tym tzw. osoby zobowiązane i personel AML na poziomie kierowniczym. Dodatkowo należy potwierdzić wiedzę i doświadczenie w zakresie kryptowalut.

W tau.legal, gdy pomagamy CASP-om wejść do rejestru CASP-ów, weryfikujemy ich zgodność z polską ustawą AML. Oznacza to, że sprawdzamy warunki wstępne, zanim nasi klienci faktycznie stwierdzą ich zgodność, w tym weryfikację dokumentów wewnętrznych i sporządzanie tych dokumentów, jeśli to konieczne. Dzięki temu zarejestrowane przez nas CASP mogą czuć się pewnie w przypadku kontroli. Skontaktuj się z nami, jeśli masz wątpliwości, czy rzeczywiście zweryfikowałeś swoją zgodność lub po prostu chcesz to z nami sprawdzić.